Certificat de titularité d'un compte bancaire : qu'est-ce que c'est et comment l'obtenir

Nous savons tous qu'il est important de veiller à ce que nos économies soient bien protégées. En cas d'imprévus, le consommateur a besoin de sécurité juridique pour pouvoir défendre ses droits avec une plus grande garantie. Cette fonction relève précisément du certificat de titularité d'un compte bancaire. Pour en savoir plus et savoir comment l'obtenir, poursuivez votre lecture.

Un certificat de titularité est un document officiel qui atteste qu'une ou plusieurs personnes sont titulaires d'un compte courant. La procédure est requise pour diverses opérations, telles que l'octroi de bourses ou de subventions, le paiement de reçus de services de base ou la souscription à des produits financiers, comme une hypothèque ou un prêt. En résumé, il est essentiel pour le quotidien et est un allié majeur dans la lutte contre la corruption et la criminalité organisée.

Dans le passé, de nombreux fraudeurs se cachaient derrière des comptes sans propriété éclairée. En utilisant des paradis fiscaux ou des méthodes similaires. Tout cela a changé en 2010 avec l'approbation de la Loi 10/2010 sur la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.. De cette manière, avec l'identification obligatoire des capitaux ; Il est beaucoup plus facile pour les forces de sécurité de détecter, prévenir et punir les comportements illicites et dangereux pour l'ensemble de la société.

Bien que la loi n'impose pas une obligation absolue, dans la pratique, c'est comme si c'était le cas. Il est donc pratiquement indispensable de disposer de ce document.

• Les administrations publiques l'exigent comme condition nécessaire pour obtenir certaines formalités : L'inscription au chômage, le paiement des impôts, une subvention, les ERTE (Procédures de licenciement temporaire), le Revenu Minimum Vital ou d'autres aides, l'octroi de bourses. Ainsi, notre identité est vérifiée et les tentatives de fraude sont évitées. Rappelez-vous la loi 10/2010, mentionnée précédemment.
• Les entreprises privées, en particulier les fournisseurs de services : Lors de la souscription d'un contrat pour l'électricité, le gaz, l'eau ou la connexion Internet, les entreprises veillent à ce qu'elles facturent réellement à nous. Cette exigence s'applique également aux plateformes d'investissement, dans les casinos ou sur les sites de jeux en ligne. En général, toutes les entreprises qui ont besoin d'une domiciliation bancaire
• En outre, les établissements financiers sont tenus de le demander avant de souscrire à certains produits, tels que les fonds d'investissement ou autres instruments d'épargne. Ils sont également susceptibles de le demander avant de donner leur « feu vert » à une demande de prêt hypothécaire ou de crédit.

Maintenant que vous en savez davantage sur ce qu'est un certificat de titularité compte bancaire, comment l'obtenir et ses utilisations au quotidien ; Consultez CaixaBank pour vous tenir au courant de tout ce qui concerne votre épargne.